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FD宣言

お客様本位の業務運営の実践 

株式会社スマートプランは、経営理念として『（安心）お客様が不安を感じることのない気持ちでいられること』『（信頼）お客様に信義な態度で接し、信用され任せていただけること』『（公平）一方に偏らず公平な立場で判断をし、お客様や地域社会のために貢献すること』のもと、お客様本位の業務運営を基本に【お客様の一生涯のパートナーとして】、より安全と安心を提供す良質なサービス実現のため、以下の方針を定め公表します。

共用ワークスペース

〈原則2〉顧客の最善の利益の追求

金融事業者は、高度な専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を図るべきである。金融事業者は、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めるべきである。

◆方針 1

① お客様の最善の利益の追求
② 最適な保険商品の提案

  • 社員が専門的な知識、商品知識を習得し、高い専門性を身につけるよう努めるとともに、お客様のニーズに合ったご提案やサービスを提供し、お客様の最善の利益を追求します。


〖具体的な取り組み〗

  • お客様に対して、丁寧な情報収集と適切な情報提供を行い最適な商品を提案いたします。

  • 保険のプロとして、専門性を高めるための知識・スキル研修に取り組みます。

〈原則3〉利益相反の適切な対応

金融事業者は、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理すべきである。金融事業者は、そのための具体的な対応方針をあらかじめ策定すべきである。

◆方針 2

お客様の利益をお守りするために

  • お客様と利益相反が生じる可能性のある取引を把握するように努め、常にお客様の利益を第一に考えて、適切な管理体制を整備します。

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〖具体的な取り組み〗

  • 独自の意向把握（お伺いシート）を作成し、お客様からヒアリングしたご意向を適切に記録し管理します。

  • 早期失効・解約が発生しないよう、お客様の意向に沿った商品を丁寧に説明します。

〈原則4〉手数料の明確化

金融事業者は、名目を問わず、顧客が負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料などがどのようなサービスの対価に関するものかを含め、顧客が理解できるよう情報提供すべきである。

◆方針 3

保険料以外にお客様が負担すべき手数料（変額保険の特別勘定運営費用・解約控除費用など）が発生する特定保険商品につきましては手数料項目とその相関性を充分ご理解いただけるよう情報提供いたします。

〈原則5〉重要な情報のわかりやすい提供

金融事業者は、顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、上記原則4に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨などに係る重要な情報を顧客が理解できるようわかりやすく提供すべきである。

◆方針 4

お客様のご意向に基づき提案した保険商品の内容などについて、最適な商品やサービスを選択いただけるよう、お客様に重要な情報をわかりやすく、丁寧にご説明いたします。
ご高齢のお客様または障がいを持つ方に対しては、複数体制での説明や親族の方と同席していただく事で、ご提案内容を十分理解していただけるよう努めます。

〈原則6〉顧客にふさわしいサービスの提供

金融事業者は、顧客の資産状況、取引経験、知識および取引目的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・サービスの組成、販売、推奨などを行うべきである。

◆方針 5

お客様に安心なサービスを提供するために、募集人全員がよりレベルの高い提案ができるよう人事配置、教育研修制度の充実を図り、常に質の高いサービスを提供します。

〈原則7〉従業員に対する適切な動機付けの枠組等

金融事業者は、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客の公平な取扱、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体制、従業員研修その他の適切な動機付けの枠組みや適切なガバナンス体制を整備すべきである。

◆方針 6

『お客様本位の業務運営』を実現するために、全従業員が保険のプロとして、経営理念・経営方針の浸透を図れるよう、社内研修や資格取得などを積極的に行いお客様本位の業務運営を徹底させます。

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〖具体的な取り組み〗

  • 定期的なコンプライアンス研修を行います。

  • 月1回の定例会議を行います。

KPI：重要業績評価指標

●携帯電話番号取得率（緊急連絡先含む）
●メールアドレス登録契約率
●マイペ登録契約率
●早期更新割合（4週間前）
●意向確認（お伺いシート）確認実施率（2024.3月時点）
●社内研修
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